FXの収支管理のやり方｜エクセルの最小8列と、どこで苦しくなるか

口座の残高は、毎日見ている。

なのに、先月いくら負けたかは、すぐに出てこない。今年に入ってからの合計も、いちばん溶かした曜日も。

これは収支管理ができていないというより、残高だけを見て「なんとなくの記憶」で管理している状態です。記憶は、直近の数回の結果に引っぱられます。3連勝したあとは調子がいい気がして、3連敗したあとは全部だめに思えてきます。数字ではなく、気分を見ているわけです。

このページでは、FXの収支管理をエクセルでやる場合の最小の型から、どこでエクセルが苦しくなるか、そしてアプリに移すならどのタイミングかまでを順に整理します。無料でどこまでやれるかも書きます。

収支管理には、目的が2つある

同じ「収支管理」でも、狙いが違うと必要な形が変わります。混ぜて考えると、どちらにも中途半端な表ができあがります。

• お金を数えるための管理：1年でいくら利益が出たかを集計する側です。必要なのは、確定した損益と手数料、そして期間の合計。細かさはあまり要りません。
• 上手くなるための管理：どこで勝って、どこで溶かしているかを見つける側です。こちらは合計では足りず、1トレードずつ残っていないと何も分かりません。

この記事が扱うのは、主に2つ目です。ただ、1トレードずつ残してあれば1つ目は自動的に満たせるので、最初から1トレード単位で残しておくのが結局いちばん楽になります。

エクセル・スプレッドシートの最小の型

まずは無料で始められる形から。列は多いほど挫折するので、8列に絞ります。

• ①決済日時（日本時間で入れる）
• ②通貨ペア
• ③売買（買い／売り）
• ④ロット
• ⑤損益（手数料とスワップを引いたあとの金額）
• ⑥損切り幅（pips。入る前に決めた値）
• ⑦根拠（ひとこと。「押し目」「指標前の戻し」など短く）
• ⑧タグ（選択式にする。例：焦り／損切り遅れ／ルール通り／取り返し）

ポイントは⑧のタグを、自由記入にしないことです。スプレッドシートなら「データの入力規則」で選択肢を作っておきます。ここを文章にすると、あとから数えられなくなります。「今日は焦って入ってしまった」という一文は、集計の材料にはなりません。

⑥の損切り幅を入れておくと、あとで1トレードのリスクに対して何倍取れたかが出せます。これは合計損益より正直な数字です。ロットの大小に左右されないからです。

入れ終わったら、ピボットテーブルでタグごとの損益合計と曜日ごとの損益合計だけ作ります。最初はこの2つで十分です。

エクセルが苦しくなる3か所

エクセルは万能ですが、FXの記録に使うと決まったところで引っかかります。先に知っておくと、無駄な時間を使わずに済みます。

①時刻がずれる。 海外の業者からダウンロードした履歴は、日本時間ではありません。サーバー時間のままだと、日本との差は夏で6時間、冬で7時間。深夜に入ったトレードが前日として集計されるので、曜日別も時間帯別も、そのままでは意味を持ちません。直すには、取り込んだあとで時差ぶんを足す列を作ることになります。

②分割決済が別々の行になる。 1回のエントリーを何回かに分けて利確すると、履歴では複数行として出てきます。これを1トレードとして数えないと、勝率もトレード数も実態と合いません。かといって重複を削除すると、消えるのはたいてい大きいほうの行です。勝負どころだけが消えて、合計が別物になります。

③そもそも続かない。 いちばん多いのがこれです。毎日5分のつもりが、忙しい週にまとめてやろうとして、気づけば2週間ぶんが溜まっています。そうなると、もう思い出せません。

合計損益より先に見る3つの数字

収支管理ができてくると、次は「で、この表から何を読むのか」で止まります。合計損益は結果であって、原因ではありません。先に見るべきはこの3つです。

• プロフィットファクター（総利益 ÷ 総損失）：1を超えていれば利益体質、下回っていれば損失体質。勝率と勝ち負けの大きさを掛け合わせた総合点です。
• 平均利益と平均損失：この2つを並べると、勝率が高いのに増えない理由が見えます。平均損失のほうが大きければ、いわゆる損大利小です。
• 最大ドローダウン：累積損益が、いちばん高かった地点からどれだけ下がったか。ほかの3つと違って、この数字だけはトレードの順番に影響されます（負けが固まって来たかどうかが出ます）。使いどころは、ロットが自分の資金に対して大きすぎないかの判断です。

その最大ドローダウンには、表に出てこない続きがあります。深さと同じくらい、「どれだけ長く沈んでいたか」が効くということです。同じ落ち込みでも、3日で戻るのと4か月戻らないのとでは、まったく別の体験になります。

深い穴でも、すぐ戻れば「そういう日もある」で済みます。戻らない時間が伸びるほど、焦ってロットを上げたり、取り返しに行ったりしやすくなるんです。エクセルなら、累積損益の隣に「それまでの最高値」を出す列を1つ足すだけで、いま水面下にいるかどうかと、それが何日続いているかが見えます。

勝率は最後でかまいません。勝率が高くても増えていない口座は、めずらしくないからです。それぞれの読み方は勝率・PF・期待値の意味と見る順番で整理しています。

無料でどこまでやれるか

正直に書くと、かなりのところまでやれます。

• できる：8列のシートを作って、月ごと・タグごと・曜日ごとに合計を出す。ピボットテーブルとグラフで、傾向を眺めるところまで。
• だんだん重くなる：時差を直す列、分割決済をまとめる処理、月をまたいだ集計。数が増えるほど、表の管理そのものが仕事になっていきます。
• まず続かない：毎日の手入力。ここだけは、根気の問題ではなく設計の問題です。

なので無料で始めるなら、週に1回、業者の履歴をダウンロードしてまとめて貼る形をおすすめします。毎日打つより、はるかに生き残ります。

アプリに移すタイミング

最初からアプリにする必要はありません。移すとしたら、このどれかが起きたときです。

• 2週間ぶんが未入力で溜まった。入力の方式が自分に合っていないサインです。
• 時差を直す列を作り始めた。ここから先は、表の保守に時間が食われていきます。
• 分割決済をどう数えるかで迷った。手作業でやると、数字が静かにずれます。
• 集計したのに、次に何をすればいいか分からない。数字は出たのに打ち手が出てこない状態です。

逆に、週1回のCSV貼り付けが回っていて、タグ別の損益も見えているなら、急いで移す理由はありません。道具より、続いていることのほうが価値があります。

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